《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》在沪发布

瑞士瑞联与胡润研究院联合发布《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》。

中国经济导报、中国发展网讯 倪珺 12月8日，瑞士瑞联与胡润研究院联合发布《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》。该白皮书是首部关于中国式家族办公室的行业分析与研究，定义了“中国式家族办公室”这一概念，并重点研究剖析了中国家族办公室的现状。

家族办公室在中国有悠久的历史，春秋战国时期“家宰”这一职业已蕴藏着家族办公室的基因。此次发布的白皮书提出了“中国式家族办公室”这一概念，之所以区别于成熟市场中的家族办公室，在于它是根植于中国本土且适应中国市场监管特点的家族办公室，服务中国企业家。从家财、家业管理到家人、家风建设，既融合了西方成熟家族办公室的业务特征，更延续了中华民族传统文化的中国特色。

伴随着中国改革开放40余年，加入WTO 20余年，中国私人财富快速增长且正处于第一代向第二代传承的过程中。《2021胡润财富报告》显示，截至2021年1月1日，中国拥有亿元人民币总财富的“超高净值家庭”数量达到13.3万户；拥有3000万美元总财富的“国际超高净值家庭”数量达到8.9万户。中国富裕家庭总财富达160万亿元，其中，可投资资产达49万亿元。预计有18万亿元财富将在10年内传承给下一代，49万亿元财富将在20年内传承给下一代，92万亿元财富将在30年内传承给下一代。

据悉，本次发布的白皮书研究方法涵盖了案头研究和专项调研。首先，项目组充分挖掘胡润百富二十年研究成果，依托胡润百富榜3,000+ 榜单级企业家数据库，探索中国私人财富变化趋势。在专项调研方式上，项目组采用了定量与定性相结合的研究方法，以保证研究的深度与广度。项目组邀请了近30 位中国式家族办公室创始人进行定性专访和定量调研，获得了丰富的一手信息，基于此形成了具有研究价值和意义的观点输出。同时，项目组邀请了来自瑞士、新加坡等成熟市场的家族办公室行业专家，分享他们的成功经验。

目前，中国私人财富快速增长且正处于第一代向第二代传承的过程中，最紧迫的需求是“顶层设计”，这是中国式家族办公室的核心功能。83%超高净值家庭财富管理首要目标是“家族财富传承”，其次是“财富安全保障”（74%）。

调研数据显示，82%从业者认为“财富规划”是中国式家族办公室需具备的核心竞争力，其次是资产规划（55%）和专业咨询服务（36%）。财富规划方面，96%的中国式家族办公室都已布局“家族财富传承”服务，“家族治理”（70%）排在第二位，“慈善事业管理”（65%）排在第三位；资产配置方面，权益类（95%）、私募股权和家族信托（81%）是中国式家族办公室关注焦点，其次是固定收益类、对冲基金和保险（76%）；专业咨询方面，“税法咨询”（83%）、“家族成员教育”（74%）和“风险管理”（43%）是中国式家族办公室核心布局的服务内容。

同时，白皮书还总结了中国式家族办公室未来值得关注的四个发展方向：①一体化服务：变局下，全球化需求仍在；②ESG投资：助力家族可持续发展；③社会影响力：塑造家族社会价值；④未来合作生态圈：开放与共赢。以新能源和人工智能行业为主的硬科技（71%）、以医疗产品和健康管理咨询为主的大健康（67%）被认为是未来两大热点投资方向。