中信银行金华分行“警银协作”堵截一起电信诈骗异常开卡事件

中国发展网 5月13日，中信银行金华分行与金华市公安局江南分局西关派出所警银协作，成功堵截一起电信诈骗异常开卡事件。

当天上午，中信银行金华分行营业部接待了一对前来办理开卡业务的聋哑夫妇。从保护客户资金安全角度出发，该行柜员认真仔细核对相关信息，发现该聋哑夫妇居住小区并不在银行网点周边，且开户申请资料已由他人事先写好，在询问开卡是否为本人使用时，客户情绪异常，通过书写文字交流，反复强调自己文化程度较高、不会受人指使、不会被骗。这当即引起柜员警觉，在指导绑定微信等操作时，更发现该夫妇微信还绑定了很多家银行的银行卡，更加确信了这是一起异常开卡事件。该行柜员立即向运营管理部报告，得悉情况的运营管理部人员当机立断，立即通知联系片区的西关派出所民警刘警官，刘警官也在第一时间赶到现场。

由于客户是聋哑人，银行工作人员和片区民警通过写字的方式耐心地向该夫妇宣讲电信诈骗知识，安抚夫妇情绪。在取得夫妇同意后，刘警官查看了他们的手机，发现除了频繁开户行为外，该夫妇还加入了很多异常微信群，群名涉及很多敏感字眼，每日群内签到。手机内还有该夫妇至多家银行开卡后，手持银行卡片在银行logo下拍摄的照片，当即初步确认这是一起涉及电信诈骗或洗钱行为的异常开卡事件。刘警官再次对其进行了反诈教育，并表示将对事件进一步跟踪。

预防和遏制电信网络诈骗犯罪是银行重点工作内容之一，中信银行金华分行紧紧围绕监管部门的工作要求，压实责任、主动作为，通过对全员全方位多形式的培训宣传和扎实有效的工作措施，提升员工及客户对电信网络诈骗洗钱犯罪的甄别和防范能力，也体现了金融机构的责任担当。

西关派出所也在此提醒广大市民，协助不法分子开卡等行为，也是参与电信诈骗的违法行为，请广大群众拒绝一切非本人使用的开卡行为，切实维护消费者自身的金融安全。（舒晓萍、何俊）